鹏扬均衡养老谋划三年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）
（Y 份额）基金产物尊府摘要（更新）
鹏扬均衡养老谋划三年捏有期羼杂型发起式基金中基金
（FOF）（Y 份额）
基金产物尊府摘要（更新）
编制日历：2024 年 12 月 31 日
送出日历：2025 年 1 月 2 日
本摘要提供本基金的蹙迫信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募讲解书等销售文献。
一、 产物大要
基金简称 鹏扬均衡养老谋划三年捏有 基金代码 019707
羼杂发起式（FOF）
下属基金简称 鹏扬均衡养老谋划三年捏有 下属基金代码 023150
羼杂发起式（FOF）Y
基金经管东谈主 鹏扬基金经管有限公司 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
基金合同见效日 2023-12-04 上市往复所及上市日历 不适用
基金类型 基金中基金 往复币种 东谈主民币
运作面孔 其他通达式 通达频率 每个通达日，但投资东谈主每笔
申购/疏导转入的基金份额
需至少捏有满三年
初始担任本基金基金经
基金司理 赵会龙 理的日历
证券从业日历 2011-05-09
其他 基金合同见效之日起 3 年后的年度对应日，若基金资产净值低于 2 亿元的，基金合同
自动阻隔，且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会的面孔不息。若届时的法律法例或中
国证监会琢磨发起式基金的章程发生变化，上述阻隔章程被取消、更始或补充时，则
本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会章程履行。
注：2025 年 1 月 2 日起，本基金增设鹏扬均衡养老谋划三年捏有羼杂发起式（FOF）Y。Y 类基金份额是本
基金针对个东谈主待业金投资基金业务开拓的单独份额类别，Y 类基金份额的申赎安排、资金账户经管等事项
还应同期死守对于个东谈主待业金账户经管的干系章程。
本基金增设 Y 类基金份额后，本基金现存份额转为 A 类基金份额。
二、 基金投资与净值阐扬
（一） 投资谋划与投资策略
阅读本公司《鹏扬均衡养老谋划三年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书》第九部分了解
防备情况。
本基金在限制风险的前提下，通过稳健的资产建立和基金优选，力图已毕基金资产的长
投资谋划
期稳健升值。
本基金的投资范围为具有细致流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核准或注册的
投资范围
公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、公开召募基础方法证券投资基金、香港互认基金
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偏激他经中国证监会照章核准或注册的基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板及
其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭据） 、内地与香港股票阛阓往复互联互通
机制下允许投资的香港连合往复所上市的股票（以下简称港股通概念股票） 、债券（包括
国债、央行单据、金融债、场所政府债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超
短期融资券、次级债券、政府复古债券、可转债、可交换债、可诀别往复可转债偏激他
经中国证监会允许投资的债券） 、货币阛阓用具、银行进款（包括公约进款、如期进款及
其他银行进款） 、同行存单、资产复古证券、债券回购以及法律法例或中国证监会允许基
金投资的其他金融用具。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当法子后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投
资基金基金份额的资产不低于本基金资产的 80%。本基金投资于股票、股票型基金、混
合型基金等职权类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例预料不
跳跃基金资产的 60%，投资于港股通概念股票的比例不跳跃股票资产的 50%。本基金投资
于 QDII 基金和香港互认基金的比例不跳跃基金资产的 20%。本基金投资于货币阛阓基金
的比例不跳跃基金资产的 15%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的
比例预料不跳跃基金资产的 10%。本基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
计入上述职权类资产的羼杂型基金需适当下列两个条款之一：1、基金合同商定股票资产
投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2、根据基金流露的如期请教，最近四个季
度中任一季度的股票资产占基金资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。
本基金职权类资产占基金资产的基准建立比例为 55%，该比例可上浮不跳跃 5%，下浮不
跳跃 10%，即本基金投资于职权类资产的比例为基金资产的 45%-60%。
如法律法例或监管机构变更投资比例规矩，基金经管东谈主在履行适当法子后，不错调养上
述投资比例。
本基金采用谋划风险投资策略，谋划风险水平为均衡，基金经管东谈主根据该风险偏好设定
职权类资产、非职权类资产的基准建立比例，并在一定范围内动态调养以看护基金相对
主要投资策略 恒定的风险水平。本基金的谋划所以 55%的基金资产投资于职权类资产，职权类资产上
浮不跳跃 5%，下浮不跳跃 10%。此外，本基金的投资策略还包括类属资产建立策略、基
金投资策略、股票投资策略、债券投资策略、资产复古证券投资策略等。
中证 800 指数收益率×50%+中债详尽金钱（总值）指数收益率×40%+中证港股通详尽指
事迹比较基准
数收益率×3%+中证商品期货成份指数收益率×2%+银行活期进款利率（税后）×5%
本基金为羼杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金和货币型基
金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为谋划风险系列基金中基金中风险收
风险收益特征
益特征相对均衡的基金。
本基金可能投资于港股通概念股票，需承担汇率风险及境外阛阓的风险。
（二） 投资组合股产建立图表
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（三） 自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基
准的比较图
注：(1)本基金基金合同见效日为 2023 年 12 月 4 日；
(2)合同见效昔时按施行存续期遐想，不按通盘当然年度进行折算。
(3)事迹阐扬截止日历为 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表改日阐扬。
(4)本基金 Y 类份额于 2025 年 1 月 2 日见效，截止 2023 年 12 月 31 日新增 Y 类份额尚未见效。
三、 投成本基金触及的用度
（一） 基金销售干系用度
以下用度在申购基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）/捏有
用度类型 收费面孔/费率 备注
期限（N）
M＜1,000,000 1.00% -
申购费（前收费） 1,000,000≤M＜5,000,000 0.50% -
M≥5,000,000 1,000 元/笔 -
注：各销售机构不错针对 Y 类基金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的用度除
外），具体以各销售机构的干系章程为准。
（二） 基金运作干系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费面孔/年费率或金额 收取方
经管费 0.40% 基金经管东谈主、销售机构
托管费 0.075% 基金托管东谈主
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审计用度 28,000 管帐师事务所
信息流露费 80,000 章程流露报刊
注：1、本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。
额以基金如期请教流露为准。
产中列支的其他用度按照国度琢磨章程和基金合同商定在基金财产中列支。用度类别详见本基金基金合同
及招募讲解书或其更新。
有的本基金托管东谈主自己托管的基金部分不收取托管费。
（三） 基金运作详尽用度测算
注：基金经管费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报流露的干通盘据为基准测算。
截止本文献编制日，本基金尚未流露年度请教。
四、 风险揭示与蹙迫指示
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基
金的《招募讲解书》等销售文献。
本基金的风险主要包括：阛阓风险、经管风险、流动性风险、操作和时代风险、合规性风险、基金管
理东谈主职责阻隔风险、本基金私有风险偏激他风险等。
本基金私有的风险：1、本基金为羼杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金
和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为谋划风险系列基金中基金中风险收益特征
相对均衡的基金。2、本基金称呼中含有“养老”并不代表收益保险或其他任何样子的收益甘愿，本基金
不保本，可能发生耗损。3、本基金对于认购/申购/疏导转入的每份基金份额设立捏有期，捏有期为三
年。对于捏有未满捏有期的基金份额赎回或疏导转出苦求，基金经管东谈主将不予阐发。4、本基金可根据投
资策略需要或不同建立地的阛阓环境的变化，选拔将部分基金资产投资于内地与香港股票阛阓往复互联互
通机制下允许买卖的章程范围内的香港连合往复所上市的股票（以下简称港股通概念股票）或选拔不将基
金资产投资于港股通概念股票，基金资产并非势必投资港股通概念股票。投资港股通概念股票可能使本基
金濒临港股通往复机制下因投资环境、投资概念、阛阓轨制以及往复王法等相反带来的私有风险，包括但
不限于：港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅规矩，港股股
价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股
通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往复，港股不可
实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。5、本基金可投资存托凭据，若是投资，基金净值可能受到
存托凭据的境外基础证券价钱波动影响，存托凭据的境外基础证券的干系风险、存托凭据刊行机制和往复
机制等干系风险可能径直或障碍成为本基金的风险。6、本基金可投资资产复古证券，若是投资，资产支
捏证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等风险，由此可
能加多本基金净值的波动性。7、本基金为基金中基金，主要投资于其他证券投资基金。本基金所投资的
其他证券投资基金濒临流动性风险时，如资产变现难度大、出现大额赎回、暂停赎回或减速支付赎回款
项、赎回款项支付成果较低的情形，将为本基金带来流动性风险。本基金可通过二级阛阓进行 ETF、LOF
的买卖往复，由此可能濒临往复量不及所引起的流动性风险、往复价钱与基金份额净值之间的折溢价风险
以及被投资基金暂停往复或退市的风险。本基金可投资于如期通达基金，投资后将在一如期限内无法赎
回，在本基金濒临大规模赎回时有可能因为无法变现形成流动性风险。本基金可投资于封锁式基金，可能
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会濒临在一订价钱下无法卖出而需降价卖出的风险。本基金可投资于 QDII 基金，本基金可能障碍濒临海
外阛阓风险、汇率风险、法律和政事风险、管帐轨制风险、税务风险等，且本基金的申购和赎回阐发日、
支付赎回款项日、基金份额净值公告日可能晚于正常通达式基金。本基金为基金中基金，需承担投资其他
基金的经管费、托管费和销售用度等，承担的用度可能比正常的通达式基金高。8、本基金可投资于公募
REITs，投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：（1）基金价钱波动风险；（2）基础方法名堂
运营风险； （3）流动性风险； （4）阻隔上市风险；
（5）税收等战略调养风险。9、当本基金捏有特定资产
且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应法子后，不错启用侧袋机制。侧袋机制实施时刻，基
金经管东谈主将对基金简称进行出奇记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读干系内
容并见原本基金启用侧袋机制时的特定风险。
（二） 蹙迫指示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。基金经管东谈主依照恪尽责守、健硕信用、严慎悉力的原则经管和应用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者作出投资决定前，请阅读完好的招募讲解书等销
售文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金合同见效后，基金产物尊府摘要的信息发生紧要变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其
他信息发生变更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞
后，如需实时、准确获得基金的干系信息，敬请同期见原基金经管东谈主发布的干系临时公告等。
与本基金/基金合同干系的争议科罚面孔为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》琢磨的
一切争议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国海外经济交易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁规
则进行仲裁，仲裁地点为北京市，具体内容详见《基金合同》。
五、 其他尊府查询面孔
以下尊府详见基金经管东谈主网站 www.pyamc.com 或拨打客服电话 400-968-6688
六、 其他情况讲解
无
